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Vivimos en un momento histórico en el que los gobiernos occidentales ya ni siquiera disimulan. La presión fiscal

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sube cada año, las normas cambian de la noche a la mañana y cualquier excusa es válida para meter la mano en tu

0:11

bolsillo. Solidaridad, seguridad, crisis, da absolutamente igual el nombre. El resultado siempre, siempre es

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el mismo. Menos para ti y más para ellos. En Europa, especialmente el mensaje es claro. Si ahorras te

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penalizan, si inviertes te vigilan y si tienes éxito eres sospechoso. Por eso

0:29

hoy más que nunca proteger tu patrimonio ya no es una opción, es una obligación

0:34

de supervivencia. Y una de las mejores formas de proteger tus activos y volverlos inembargables es colocarlos en

0:40

un trust o en una fundación. Y precisamente de esto voy a hablar en este vídeo. Vamos a ver qué es un

0:45

trasto, una fundación, cómo funcionan exactamente y de qué te protegen. Y sobre todo, sobre todo, cuáles son las

0:51

mejores opciones actualmente si quieres blindar tus activos y el futuro de tu familia. Bien, un trasto, una fundación

¿Qué es un Trust o una Fundación?

0:58

es simplemente una estructura jurídica que va a poseer tus activos en tu lugar. De hecho, el principio es que tú vas a

1:04

acceder desde un punto de vista legal tus activos a la estructura, pero vas a conservar el control indirecto sobre lo

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que pasa siempre dentro de esa estructura. Y por tanto, la filosofía que hay detrás de todo esto es que si tú

1:16

no posees nada, nadie te puede embargar absolutamente nada. Y fue Rockefeller quien decía esto. Un nothing control

1:22

everything. Es decir, no poseas nada, pero contrólalo todo. Y para los que se preguntan cuál es la diferencia entre

1:27

una sociedad normal y corriente y un trasto, una fundación, de hecho, cuando tienes una sociedad normal, tú posees y

1:33

también controlas. mientras que cuando tienes un trasto o una fundación, ya no posees nada, absolutamente nada legalmente, pero en cambio lo controlas

1:40

todo y es ese pequeño matiz, esta pequeña diferencia la que va a poner tu patrimonio a salvo. Lo interesante es

1:46

que dentro de un trust o una fundación puedes alojar prácticamente cualquier tipo de activo, casi todo lo que podrías poseer como persona física vas a poder

1:52

poseerlo o mejor dicho tener el control sobre ello sin poseerlo. Puedes poner cuentas bancarias, carteras de

1:59

inversión, donde tengas, por ejemplo, bonos, acciones o ETFs, seguros de vida, bienes inmobiliarios, participaciones de

2:05

sociedades e incluso criptomonedas, aunque bueno, realmente esto no lo veo muy interesante. Y luego puedes poner

2:11

cosas mucho más extravagantes, como por ejemplo oro, joyas, arte, podrías poner propiedad intelectual, yates, coches,

2:17

etcétera. En fin, puedes poner realmente todo tipo de cosas dentro y por tanto dejar de poseerlas entre comillas,

2:23

siempre legalmente. Bien, y ahora vamos a ver para qué sirven concretamente y de qué te protegen estas estructuras. En

2:28

primer lugar o el primer punto es la fiscalidad. Esto puede protegerte del abuso fiscal de ciertos países. Hay

2:35

muchos países que simplemente no van a grabar los trastos las fundaciones mientras no distribuyan. Es decir,

2:41

mientras las inversiones se queden dentro, mientras el dinero circule dentro, mientras tú no pagues renta a

2:47

través de ese trasto o esa fundación, no va a haber fiscalidad. Y ojo, porque quiero hacer un pequeño disclaimer o

2:52

descargo de responsabilidad desde el principio para todos los que me estáis viendo desde España u otros países hispanoamericanos y que sois residentes

2:59

precisamente fiscales ahí. No está prohibido crear un trust o una fundación

¿Qué sucede si tienes un Trust en España?

3:04

siendo residente fiscal español o de cualquier otro país similar. Lo que no es legal, como siempre, como de

3:09

costumbre, es no declararlos. España y otros países consideran que cualquier estructura jurídica extranjera utilizada

3:16

para mantener activos tiene que ser declarada porque es un mecanismo susceptible de generar obligaciones fiscales y de información. Incluso si no

3:24

distribuye dinero, no paga rentas, no tiene actividad y está ubicado en un país donde no se pagan impuestos.

3:30

Liststein, Islas Cook, Nevis, Panamá, Bahamas, Jersey, etcétera, etcétera. España combina tres conjuntos de

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obligaciones. La primera es la declaración de bienes en el extranjero con el modelo 720. Y aquí tienes que

3:41

declarar las cuentas y los activos mantenidos dentro y su valoración. Por supuesto, también hay que declarar al

3:47

titular real, a los representantes, a las personas autorizadas, a los beneficiarios y cualquier otra persona

3:53

que esté relacionada con esa entidad. La segunda es el modelo D6, que es el formulario de inversiones en el exterior

3:59

y se hace cuando un trast o una fundación tiene acciones, tiene fondos o participaciones en empresas no

4:06

españolas. Y la tercera es la norma de transparencia fiscal internacional o

4:11

como también le llaman CFC Rules. España considera que un trasto, una fundación extranjera sin tributación real puede

4:17

ser una entidad que está realmente controlada desde el exterior. Y la consecuencia de esto es que los beneficios no distribuidos en esa

4:24

entidad pueden imputarse como renta personal en España. En definitiva, si sigues viviendo en Europa, que no te

4:29

sorprenda si dentro de poco tienes que declarar la marca de tu ropa interior, el grupo sanguíneo de tu abuela o el

4:35

horóscopo de tu perro. Y todo, por supuesto, siempre por tu seguridad. Si sigues siendo residente fiscal en

4:40

España, que sepas que no puedes usar un trasto, una fundación no declarada para poder obtener ventajas fiscales, porque

4:47

ocultarlo se considera siempre un fraude fiscal. Y si por casualidad fallece sin haberlo declarado, España puede aplicar

4:53

el tipo máximo de impuesto de sucesiones tratándolo como si fuera una transmisión entre no parientes, es decir, una

4:59

penalización brutal por no haber informado correctamente. Después, la segunda ventaja interesante con los trast y las fundaciones es la fluidez

Ventajas de Tener un Trust

5:06

con la que puedes transmitir o traspasar tu patrimonio en caso de que te ocurra algo, fallecimiento o incapacidad. Es

5:12

decir, los herederos no tienen absolutamente nada que preocuparse. Por ejemplo, si tus cuentas bancarias en

5:18

Estados Unidos están a nombre de persona física, a tu propio nombre y falleces, ya de entrada vas a tener que pagar el

5:23

40% de state taxes por encima de $60,000 de patrimonio. Pero más allá de eso, que

5:29

realmente ya es una faena, las cuentas tenéis que saber que van a quedar bloqueadas durante meses, que es el tiempo que va a tardar todo el

5:34

procedimiento de sucesión con notarios, abogados y demás. Así que ya veis como tener cosas a título personal suele

5:40

acabar mal. Mientras que cuando la cuenta está a nombre de un trast o una fundación, no pasa absolutamente nada.

5:45

Todo permanece tal cual y tus herederos, los beneficiarios reales, tienen el control inmediato sobre la estructura y

5:51

todos sus activos, cuentas, dinero, inmuebles, etcétera. Aquí no hay absolutamente ningún intermediario ni

5:56

ningún estado que utilice sus tentáculos para agenciarse lo que realmente no le

6:01

pertenece. Esta es la gran ventaja. La tercera ventaja es la protección en caso de divorcio. Hoy en día, como sabéis, la

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estadística nos dice que tenemos un 50% de posibilidades de divorciarnos de nuestra pareja. Es decir, esto es como

6:14

lanzar una moneda al aire. es saber que tenemos una entre dos posibilidades de perder la mitad de lo que tenemos e

6:20

incluso más porque sabemos perfectamente que todos estos procesos tienen un desgaste psicológico y personal enorme.

6:26

Incluso si has preparado bien tu matrimonio con un contrato prenupcial y has hecho todo de maravilla, tienes que

6:32

saber que puedes sudar la gota gorda. Porque como sabemos hoy en día hay abogados especializados en esto y jueces

6:38

de izquierdas totalmente woke que van a ir a por ti porque el hombre es un ser indeseable al que hay que exprimir y al

6:44

que hay que subyugar. Así que un divorcio puede costarte bastante caro y el hecho de tener un trasto, una

6:50

fundación es una especie, vamos a decir, de seguro para salir prácticamente indemne económicamente de tu divorcio.

6:55

Los daños psicológicos van a quedar ahí porque es imposible evitarlos, pero por lo menos tus finanzas estarán

7:01

protegidas. La cuarta ventaja es la protección frente a demandas abusivas. Cuando tienes patrimonio, aunque sea un

7:06

patrimonio moderado y la gente lo sabe, básicamente llevas una diana pintada aquí en la frente. Existen abogados cuya

7:13

especialidad es exactamente esa, la extorsión judicial. Su objetivo realmente no es ganar un juicio, es

7:19

sacarte un acuerdo rápido, 100,000, 200,000, 300,000 o lo que estimen que

7:24

puedes pagar según tu nivel de fortuna. Pero cuando tú no posees nada a tu nombre y cuando tus activos están correctamente estructurados dentro de un

7:31

trasto, una fundación en jurisdicciones que no permiten la incautación, toda esta estrategia deja de funcionar por

7:37

completo. Aunque quieran seguir adelante, tienen que saber que simplemente no van a tener donde atacar.

7:42

tus bienes no son accesibles y tú quedas protegido. Y para que veáis hasta qué punto esto no es una simple teoría, sino

7:49

una realidad pura y dura, quiero contaros una historia que le pasó hace unos años a un amigo mío muy pero que muy cercano. Él no había hecho nada malo

7:55

ni nada ilegal, simplemente había invertido en una plataforma cripto que muchos de vosotros ya conocéis, Celsius.

8:01

Cuando vio que el mercado empezaba a ponerse feo con el tema de Terraluna, decidió salir, sacó su dinero, retiró el

8:07

dinero dos meses antes de que la empresa quebrara Celsius y nada más, absolutamente nada más. sacó su dinero.

8:12

Una decisión totalmente prudente, lógica y completamente legítima. Pero en Estados Unidos, si retiras fondos antes

8:18

de los 3 meses previos a una quiebra, automáticamente se presume o se asume que actuaste con información

8:25

privilegiada. No importa en absoluto que no tuvieras ninguna información, no importa tampoco que solo fueras un

8:30

simple inversor protegiendo tus ahorros. La ley asume que tenías que haber sabido algo. El resultado es que se activa lo

8:36

que allí llaman la cláusula del cloback. Básicamente el sistema intenta recuperar el dinero que retiraste para poder

8:43

repartirlo entre los que se quedaron atrapados. El resultado, bueno, pues que mi amigo le están reclamando casi

8:48

$600,000 y lleva 2 años con un procedimiento abierto que le está volviendo loco simplemente por haber

8:53

retirado su propio dinero, el dinero que le pertenecía, sin haber hecho nada malo, sin cometer ningún delito y

8:58

simplemente por haber estado en el lugar equivocado, en el momento equivocado. La mayoría de la gente piensa que cuando te

9:04

demandan o te meten en un proceso judicial es porque realmente hiciste algo malo, pero no, eso no funciona así. A veces la realidad es mucho más cruel y

9:11

absurda. No has hecho absolutamente nada, no has perjudicado a nadie y solo te ha tocado, bueno, pues una mala

9:16

suerte de estar dentro de un sistema que si puede atraparte, lo hará. Y aprovecho para deciros que cuando cuento casos

9:22

como este, muchas personas me escriben después preguntándome cómo pueden preparar todo esto con tiempo, cómo pueden evitar errores y asegurarse de

9:28

que lo que están haciendo lo están haciendo realmente bien. Y para eso, precisamente creé mi formación, donde

9:33

explico mi estrategia global de cómo estructurar residencias fiscales y optimizar negocios y patrimonio de forma

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sólida y 100% legal, por supuesto. Lo más importante. Si te interesa, el enlace está justamente debajo del vídeo.

9:45

Seguimos. La quinta ventaja es la continuidad en caso de incapacidad. Imagina que por cualquier motivo, un

9:50

ictus, un coma o un accidente, pierdes la capacidad de tomar decisiones. En ese escenario, tu vida personal se va a

9:56

detener por completo, pero tu estructura no. Un trast o una fundación siguen vivos y continúan funcionando

10:03

exactamente conforme a las reglas que dejaste establecidas desde el principio. Si tú no puedes gestionar tu patrimonio,

10:09

el tras ti actúa siguiendo tus instrucciones, tu filosofía y tu visión, asegurando que tu dinero se administre y

10:15

crezca tal y como tú lo querías. Y ahí es donde reside el verdadero valor de este tipo de estructuras. Cuando tú ya

10:22

no puedes decidir, tu voluntad sigue existiendo a través del tras y tu patrimonio permanece protegido, ordenado

10:28

y siempre en movimiento. Y quiero ir incluso un paso más allá, porque este es el punto final y quizás el más importante de este vídeo. Un trasto o

10:35

una fundación no solamente protege tu patrimonio en vida, también garantiza que tu voluntad se respete después de tu

10:42

muerte. Cuando creas la estructura, defines unas reglas claras a través de un documento que se llama el reglamento.

10:48

¿Cómo se distribuye el dinero? ¿A quién? ¿En qué condiciones? ¿En qué plazos y bajo qué criterios? Nada va a quedar

10:54

nunca al azar. Y realmente esta es una de las razones por las cuales la gente crea este tipo de estructuras. Quieren

10:59

que su patrimonio permanezca intacto, que siga creciendo, que haga efecto bola de nieve, etcétera. Y quieren también

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que sus beneficiarios reciban solamente una parte del rendimiento, no el capital. El capital hay que dejarlo

11:11

aparcado así. Una parte sigue acumulándose y fortaleciendo el legado familiar y otra parte sostiene mejor la

11:18

vida de quienes son los beneficiarios. Esto es esencial porque te permite asegurar que tu fortuna no se dilapidará

11:24

y no va a desaparecer en una generación y que tu visión va a seguir siendo o viviendo incluso cuando tú ya no estés.

11:31

Y esto no es una cuestión simplemente de ego, sino una cuestión de seguir aportando, de seguir haciendo el bien generación tras generación y proteger a

11:38

los nuestros de los miles y miles de depredadores que vendrán a llamar a la puerta. Y esto nos lleva a la siguiente

¿Cuándo tiene Sentido Crear un Trust?

11:43

pregunta lógica. ¿A partir de qué nivel tiene sentido crear una estructura de este tipo? La realidad, como casi

11:48

siempre en temas de fiscalidad y planificación patrimonial es que no existe una respuesta válida para todo el

11:54

mundo. Cada caso es distinto, ni siquiera depende solo del nivel de patrimonio. También influye muchísimo tu

12:00

situación personal, si estás casado, si vas a casarte, si tienes hijos e incluso el país en el que resides. Hay

12:06

jurisdicciones donde el riesgo de ataques judiciales es muchísimo más alto que en otras y también hay sectores

12:12

profesionales donde la exposición a demandas e intentos de extorsión legal es claramente superior. En resumen,

12:18

tenéis que saber que hay muchos factores en juego, pero para no dejaros sin una referencia útil, voy a daros unas

12:24

franjas aproximadas que os van a servir como punto de partida. Bien, por debajo de millón de dólares, personalmente creo

12:29

que no suele merecer la pena. El coste de creación y mantenimiento de una estructura de este tipo puede resultar

12:35

desproporcionado respecto al patrimonio que estás intentando proteger. Sería como pagar un seguro carísimo para

12:42

cubrir un riesgo muy pequeño. Ahora bien, existen dos excepciones en las que sí podría tener sentido incluso por

12:47

debajo del millón de dólares. En primer lugar, si prevés una entrada importante de dinero en los próximos meses o años.

12:53

Y en ese caso, bueno, pues sí tiene lógica empezar a planificar antes de que el patrimonio crezca. Y segundo, si

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considera real la posibilidad de ser demandado. Fuera de esos dos escenarios, por debajo del millón, la ecuación coste

13:06

beneficio rara vez se justifica. A partir de ,illón de dólares, con las estructuras más baratas que vamos a ver

13:12

justo después, puede empezar a tener sentido un poquito de lógica, aportar un poco de protección y organizar realmente

13:18

lo que posees y transmitirlo de la mejor forma. entre 3 y 5,0000 ahí se vuelve muy recomendable y vas a tener un

13:24

poquito más de flexibilidad en la lección de estructuras y en cómo vas a querer hacerlas funcionar. Por encima de

13:30

,000 ahí ya se convierte en una evidencia absoluta. Si tienes una fortuna de este tipo, de este orden, es

13:36

casi obligatorio tener este tipo de estructuras siempre en marcha. Y para los que ahora mismo estéis pensando,

13:42

bueno, pero no sé de qué estamos hablando, yo no tengo ni un millón de dólares y voy a dejar de ver este vídeo ahora mismo. Recordar dónde estáis.

13:49

Estáis en el canal de Libertad Virtual y vuestro objetivo aquí es ganar más dinero. Así que tarde o temprano si

13:54

hacéis las cosas bien podéis llegar perfectamente a estos niveles sin ningún problema. Cuanto antes entiendas qué es

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este tipo de estructura, cómo funciona y de qué te protege, antes vas a poder ponerla en marcha sin cometer errores y

14:06

evitar situaciones que pueden quitarte el sueño. Acordaos del caso de mi amigo Conelsius, que por ejemplo si hubiera

14:12

tenido su trust existiendo ya desde hace años, hoy estaría infinitamente más tranquilo y dormiría mucho mejor. Por

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eso, incluso si todavía no habéis alcanzado ese nivel de patrimonio, este tipo de contenido es crucial. ¿Por qué?

14:24

Porque te prepara para hacerte rico, para protegerte desde el principio y así evitar un infierno fiscal y legal que

Las Mejores Opciones para Crear tu Trust

14:30

muchos de los países occidentales ya han normalizado. Bien, y ahora sí, ahora vamos a ver cuáles son las mejores opciones hoy en día, porque aunque

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existan decenas de jurisdicciones en todo el mundo ofreciendo trust y fundaciones, no todas son iguales, ni ofrecen el mismo nivel de protección, de

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estabilidad o seguridad jurídica. elegir correctamente. La jurisdicción es una de

14:49

las decisiones más importantes que vas a tomar en todo este proceso. Y después de

14:54

investigaciones largas, profundas y obsesivamente detalladas, como hago con absolutamente todo en mi vida, he

15:01

llegado a un top cuatro de jurisdicciones que realmente destacan por encima del resto. Primero, Islas

15:06

Cook, Cook Islands Trusts. Los trust de las Islas Cook son históricamente el Rolls-Royce de la protección

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patrimonial. representan el blindaje máximo y goz ante un prestigio internacional difícil de igualar. Es sin

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duda la opción número uno, pero obviamente también es la más cara, así que ya sabemos, la excelencia tiene un

15:23

precio. En segundo lugar tenemos a Nevis, Nevis Trusts, que podríamos considerar, vamos a decir, la hermana pequeña de las Islas Cook. Es más

15:30

económica, pero creada prácticamente como un copia pega legislativo del modelo de las Islas Cook. su desventaja,

15:36

bueno, pues que tiene menos historial, menor peso reputacional a nivel internacional y su ventaja es que cuesta mucho menos manteniendo una protección

15:43

muy sólida. Para el número tres, ya entramos en Estados Unidos, donde Dakota del Sur se ha consolidado como el mejor

15:48

estado para la creación de trusts. Igual que antes veíamos como las LLCs destacaban en Nuevo México, Wyoming y

15:55

Delaware, en materia de Trust, la corona se la va a llevar de a Cota del Sur y en algunos casos Alaska. Ventajas

16:00

principales, imagen institucional impecable, seriedad y reputación, protección patrimonial casi a nivel de

16:06

Cook Islands y Nevis y coste intermedio entre las islas Cook y Nevis. Pero, y

16:12

esto es muy importante lo que voy a decir, Dakota al Sur tiene ventajas en convenientes que vamos a analizar un poquito más adelante y vais a ver que no

16:19

siempre es la mejor opción. Dependiendo de tus circunstancias personales y de tu país de residencia, vais a elegir una u

16:25

otra opción. Y ya por último tenemos las fundaciones panameñas que ya pertenecen a otro tipo de estructura jurídica. Sus

16:31

puntos fuertes están claros, que son muy económicas en comparación con las otras tres opciones que hayamos visto

16:36

anteriormente y permiten conservar un mayor control sobre los activos, pero realmente ese mayor control también

16:43

puede ser su punto débil porque te ofrece menos protección frente a creedores agresivos y proteger

16:49

obviamente protege, pero no es la mejor opción si esperas demandas o ataques judiciales importantes. donde realmente

16:55

brillan es en planificación sucesoria para ordenar la transmisión del patrimonio de forma elegante y eficiente. Después, por supuesto, cada

17:02

jurisdicción tiene sus propias ventajas e inconvenientes. Por eso vamos a analizar con lupa los criterios que

17:08

realmente importan a la hora de crear este tipo de estructuras. que sepáis que obviamente no existe una solución mágica

17:14

que marque todas las casillas y no hay un tras perfecto para todo el mundo. La elección siempre va a ser caso por caso

17:20

en función de tus objetivos, tu situación personal y el tipo de protección que estés buscando. Y para que todo esto sea mucho más visual y más

17:26

fácil de entender, he preparado una tabla comparativa con todos los criterios relevantes. Así vas a poder, de un plumazo, de un vistazo, ver cómo

17:34

se comporta cada jurisdicción en cada punto y eso te va a permitir tomar una decisión mucho más informada y alineada

17:39

con lo que necesitas. Bien, ya vamos a hablar de los criterios clave para elegir una estructura. El primer criterio es el proveedor, el despacho,

17:46

la primera decisión clave, incluso antes de elegir la jurisdicción es el proveedor con el que vas a crear la

17:52

estructura, el despacho, los abogados. Y aquí no puedes jugártela. Si tu objetivo es algo multigeneracional, pensando en

17:59

décadas o incluso siglos, necesitas trabajar sobre cimientos absolutamente sólidos. Esto significa elegir despachos

18:06

con un historial real, con décadas de experiencia y no simplemente confirmas que son nuevas ni con proveedores

18:12

improvisados. No es el momento de intentar ahorrar un 10, un 20% ni mucho menos. hacer esto con un recién llegado

18:18

que quizás, bueno, pues ni siquiera esté ahí dentro de 5 años puede ser un error muy caro. De hecho, que sepáis que hay

18:23

historias reales y más de las que imagináis de familias que han perdido parte o la totalidad de su patrimonio

18:28

porque eligieron no solamente la jurisdicción equivocada, sino el despacho equivocado. Por eso este punto

18:34

no se puede tomar a la ligera. Segundo criterio, costes de creación y mantenimiento. Luego viene el criterio

18:40

clave, el coste de creación y mantenimiento. El mantenimiento es decisivo porque una vez que transfieres

18:45

tus activos y la estructura está en marcha, si no puedes asumir ese coste, bueno, pues puedes meterte en un

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verdadero problema. Es algo que tienes que valorar desde el principio y puede influir directamente en la elección de

18:56

la jurisdicción. Los costes cambian muchísimo según el país, la complejidad de tu estructura y sobre todo el

19:03

proveedor que elijas, acordaos, el despacho. Así que os voy a dar rangos de precios para que, bueno, pues os hagáis

19:08

una idea, pero ya sabéis, pueden variar muchísimo según con quién decidas trabajar. Bien, fundaciones en Panamá,

19:14

coste de creación, 00 a $2,000, coste de mantenimiento anual entre 800 y 1000 y

19:20

realmente es la opción más barata, muy reconocida y especialmente útil para planificación sucesoria. Trusts en

19:26

Nevis. Coste de creación de $2,500 a $5,000, coste de mantenimiento anual $2,500. Y es un nivel por encima de

19:33

Panamá y tiene muy buena protección y un coste moderado. Después pasamos a los trusts en Dakota del Sur. Coste de

19:40

creación aproximado, siempre aproximado, 8,000 a 15,000. Coste de mantenimiento anual unos $5,000. Y es importante saber

19:47

que es un rango intermedio alto, no es el más caro, pero tiene excelente reputación internacional. Y finalmente

19:53

están los trusts en Cook Islands, en las islas Cook. Coste de creación 10,000 a $25,000, coste de mantenimiento anual de

20:00

5,000 a $,000. Y ya sabéis que esta es la gama alta del sector, máxima protección y mayor presupuesto. Bien, y

20:06

ya pasamos al criterio número tres. Y este criterio, vamos a decir, es crucial, es fundamental porque es la

20:13

longevidad de la estructura y la posibilidad de crear trust perpetuos o dynasty trust. Esto es importante porque

20:19

según la jurisdicción puede existir un límite temporal que a menudo suele rondar entre 90 y 120 años. La buena

20:25

noticia es que en las cuatro opciones que os acabo de dar sí es posible hacerlos perpetuos. Eso sí, en el caso de Panamá es viable solamente si la

20:32

estructura está hecha correctamente desde el principio. Por eso hay tantos detalles a tener en cuenta en una

20:38

estructura así. Si no conoces bien cómo funciona, es muy fácil cometer errores que te pueden salir muy caros y que

20:43

simplemente pueden llegar a impedir que tu voluntad se respete a lo largo de las generaciones. Y ya pasamos al criterio

20:49

número cuatro, tiempo para la separación de activos. Este criterio es superimportante porque es cuánto tarda

20:56

cada jurisdicción en considerar que tus activos están totalmente separados de ti y por tanto protegidos e inembargables.

21:03

Algunas jurisdicciones ofrecen protección casi inmediata y otras requieren un poquito más de tiempo.

21:09

Dentro de los top cuatro que ya hemos mencionado, Cook Islands es la gran ganadora. La protección se activa

21:14

prácticamente al instante. Desde que transfieres tus activos al trust quedan blindados, salvo en casos de fraude

21:20

evidente y por eso tiene esa reputación de fornox. En cambio, en Panamá, en

21:25

Dakota del Sur y en Nevis, la separación suele consolidarse entre 1 y 3 años según el criterio del juez. Es un

21:31

detalle totalmente clave porque la protección patrimonial, ya veis que hay que planificarla con bastante tiempo y

21:36

precisamente por eso a veces tiene sentido pagar más por Cook Islands, porque ofrece protección inmediata.

21:42

Criterio número cinco, complejidad para atacar y ejecutar sentencias internacionales. Este criterio, siempre,

21:47

obviamente, dentro del ámbito de la protección, es la dificultad de ejecutar una sentencia internacional en contra de

21:54

tu estructura. Al final, una de las claves para proteger tus activos es hasta qué punto la jurisdicción que has elegido está dispuesta o no a reconocer

22:01

y hacer cumplir sentencias extranjeras. Bien, las islas Cook, como decía antes, Cook Islands es un auténtico Fordnox

22:09

jurídico, incluso frente a estados muy poderosos. Existen casos famosos en los que las islas Cook han protegido activos

22:15

frente al IRS, que es el fisco estadounidense, posiblemente el más agresivo y más poderoso del mundo. España y Francia le siguen muy de cerca,

22:22

pero Estados Unidos sigue siendo el más duro y aún así no pudieron traspasar la protección. Esto te da una idea de la

22:29

fuerza que tiene esta jurisdicción. También han resistido litigios de divorcios con cifras de cientos de

22:34

millones de dólares. La clave es que las sentencias extranjeras no se reconocen en las islas Cook. Si alguien quiere

22:40

atacarte, debe viajar a Cook Islands y repetir el juicio desde cero con pruebas locales. Es extremadamente costoso y en

22:47

la práctica casi nadie lo intenta, salvo casos muy excepcionales. Y aún así, los precedentes muestran que no funciona.

22:53

Por eso un tras en Cook Islands es muy disuasorio. Nevis. Los trast en Nevis son, como ya he dicho, la hermana

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pequeña de Cook Islands y son muy similares en protección y por defecto tampoco van a reconocer sentencias

23:05

extranjeras. Si un acreedor quiere atacar un trust en Nevis, lo que tiene que hacer es viajar hasta allí y depositar una fianza obligatoria de

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hasta $00.000 antes de poder iniciar el proceso. En resumen, Nevis es una jurisdicción muy blindada. Dakota del

23:20

Sur. En Dakota del Sur tampoco se reconocen sentencias extranjeras, sin embargo, su punto débil es evidente.

23:25

Sigues dentro del sistema judicial estadounidense, lo que implica un riesgo real de que una sentencia emitida dentro

23:31

de Estados Unidos pueda ser reconocida y ejecutada allí. Ese es, en mi opinión, el único inconveniente de este tipo de

23:37

trust cuando existe exposición quizás a demandas procedentes de Estados Unidos. Fuera de ese escenario, la estructura es

23:43

muy pero que muy sólida. Y por último, tenemos Panamá, que ofrece una protección correcta, pero claramente por debajo de las tres jurisdicciones que ya

23:50

hemos visto. La barrera no es tan sólida y si un tribunal extranjero insiste, existe la posibilidad de que termine

23:55

cediendo. Por eso no es la mejor opción si es que buscas blindarte frente a acreedores que realmente son muy

24:01

agresivos. Bien, y ahora ya pasamos al criterio número seis, protección contra la Mareva Injunction, congelación

24:06

preventiva de activos. Este criterio es muy importante porque es la posibilidad de que te impongan una mareva

24:12

injunction, una orden judicial que permite congelar tus activos de forma preventiva, incluso antes de que el

24:18

juicio termine. Y eso es terrible porque aún no eres culpable y puede que nunca lo seas y aún así pueden congelarte o

24:24

puedes quedarte sin acceso a lo que realmente es tuyo. En Cook Islands y en Nevis prácticamente son intocables en

24:30

este terreno. Congelar tus fondos es en la práctica imposible y un punto muy a su favor. La Cota del Sur. Al estar en

24:36

Estados Unidos, la exposición depende, obviamente, del origen del acreedor y del tipo de disputa. Hay mucho más

24:42

riesgo si es que el problema nace o tiene un origen en Estados Unidos. Obviamente Panamá es una zona gris y no

24:48

es 100% hermético y existen muy pocos precedentes, pero en general hay que decir que es muy difícil que logren

24:54

congelar activos dentro de una fundación panameña. Criterio número siete, el protector y la relocalización. Este

25:00

punto es bastante más técnico, pero clave para tu protección. la figura del protector, una tercera persona con

25:06

autoridad dentro de la estructura. Lo esencial es que este protector tenga el poder de destituir al traste y

25:13

relocalizar el trust si es que fuera necesario. Y ahora quizás te estés preguntando por qué realmente haría

25:18

falta algo así. Bueno, pues porque si él tras ti, que es la persona que gestiona tus activos, se vuelve hostil o deja de

25:24

cumplir sus obligaciones, el protector tiene que tener la posibilidad de sustituirle inmediatamente. Y sobre

25:29

todo, si tu trust estuviera siendo atacado, el protector también tiene que tener la capacidad de mover la

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estructura a otra jurisdicción. Y esto es lo que realmente o lo que verdaderamente blinda tu trust. Bien, os

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voy a dar un ejemplo sencillo para que lo podáis entender mejor. Imaginad que tenéis un trust en Cook Islands y un

25:46

estadounidense decide demandarte. Bueno, primero va a tener que ir a las islas Cook y ahí obviamente ya sabemos que le

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vamos a desear muy buena suerte. La mayoría ni lo va a intentar, pero supongamos que sí, que tiene dinero y

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está supermtivado. En cuanto inicie la acción, el protector del trust puede relocalizar el trust y llevárselo a

26:04

Nevis. ¿Cuál es el resultado? Bueno, pues que el demandante habrá hecho todo ese esfuerzo para nada y tendrá que empezar de nuevo en Nevis, donde además

26:12

va a tener que depositar $100,000 antes de empezar a hablar, antes de continuar. Y cuando haga ese depósito, el protector

26:18

también puede mover el trust a Panamá a otra jurisdicción. El objetivo aquí es volverte prácticamente inembargable. Por

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eso este punto es tan importante. Si no conoces estas herramientas, sin darte cuenta estás renunciando a una capa de

26:30

protección crucial. Con respecto a esto, con los trust de Nevis Cook Islands y la Cota del Sur, es muy fácil implementar

26:36

el tema o el mecanismo del protector. Y las fundaciones de Panamá tenéis que saber que no incluyen por defecto un

26:43

protector, pero no hay ningún problema porque simplemente se añade manualmente en el reglamento y es un proceso que es

26:48

un pelín más complejo, pero se puede hacer perfectamente. Ya pasamos al criterio número ocho, uso en el día a

26:53

día e interacciones con brokers. Crear una estructura, ya sabemos que es muy fácil, simplemente basta con pagar a los

26:58

abogados, pero para que sea realmente funcional, tienes que definir qué quieres realmente hacer con ella, qué

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tipo de inversiones vas a realizar, dónde y con qué nivel de capital o potencia financiera. Por ejemplo, si

27:10

tienes un tras en Cota del Sur, varios países asiáticos no van a ver con buenos ojos estructuras estadounidenses, sobre

27:16

todo por temas de Fatka y cumplimiento que les hacen trabajar un montón. En cambio, Cook Islands, Nevis o Panamá lo

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vais a tener mucho más fácil, prácticamente no van a dar problemas. Así que si planeáis invertir en Asia, tenéis que saber que algunas

27:28

jurisdicciones rechazan cualquier vínculo con Estados Unidos, aunque bueno, pues ahí Estados Unidos tenga una reputación impecable. Por eso lo primero

27:34

es decidir dónde vas a invertir. Otro ejemplo es que tu patrimonio influye directamente en el acceso a ciertos

27:40

brokers o bancos de inversión. Con $250,000 o más vas a poder abrir cuentas

27:45

con plataformas como, por ejemplo, Mary Lynch o Fidelity y no vas a tener problemas. Con menos de $250,000 vas a

27:51

tener que ser un poco más creativo, pero vas a abrir cuentas perfectamente con Interactive Brokers, con Swab o TD

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Amery. Lo importante es siempre entender que no todas las estructuras abren las mismas puertas en los mismos brokers y

28:03

en los mismos bancos. Por eso, antes de crear nada, tienes que pensar muy bien qué operativa vas a necesitar para no

28:09

encontrarte bloqueado después. Criterio número nueve. Ya casi estamos al final de los criterios y los dos últimos son

28:16

especialmente específicos y técnicos, pero puede marcar la diferencia. Son cláusulas que no vienen por defecto y

28:22

que sí son posibles en las cuatro jurisdicciones que hemos comentado, pero que requieren un conocimiento bastante

28:28

profundo y no todos los proveedores, todos los abogados las ofrecen y no incluirlas sería perder una capa de

28:34

protección muy importante. La primera es la cláusula anticoacción pensada para proteger al fundador o al beneficiario

28:40

cuando actúan bajo amenaza. Puede ser un secuestro, una extorsión o incluso la presión directa de un gobierno. Imagina

28:47

que te sientan en un despacho y te exigen a ordenar transferencias desde tu trust o tu fundación. Con esta cláusula,

28:54

el traste tiene prohibido, totalmente prohibido, ejecutar tus instrucciones y sospecha que no actúas libremente y

29:00

estarás pensando en cómo lo detecta. Bueno, pues muy sencillo, defines desde el inicio un canal de comunicación

29:05

específico para cada tipo de orden. Si usas un canal distinto o una contraseña distinta según el escenario, el tras ti

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sabe perfectamente que algo no va bien y debe bloquear la instrucción. es una capa de protección que debe configurarse

29:18

en el momento de crear la estructura. Después tenemos la cláusula spend thrift, antidilapidación o antiembargo.

29:25

Esta cláusula tiene un objetivo muy simple, impedir que los acreedores o incluso los propios beneficiarios puedan

29:31

tocar los activos de un trust. A veces el mayor enemigo de la fortuna familiar no son los acreedores, sino un

29:37

beneficiario que tiene deudas, que se declara en quiebra o actúa de una forma irresponsable. Con una cláusula de este

29:43

tipo, Spenrift, sus acreedores no van a poder embargar nunca absolutamente nada.

29:48

Lo que está dentro del trust no le pertenece aunque sea un beneficiario. Esto protege a tus hijos, a tus nietos y

29:54

a cualquier beneficiario que pueda cometer errores financieros. En definitiva, es una forma de preservar el patrimonio y asegurarte de que lo que

30:01

construiste siga existiendo y protegido para quienes más importante. Y ahora el

Esta es la Mejor Opción

30:06

veredicto final. Si tuviera que cerrar con un veredicto claro, mi primera elección sería Nevis porque ofrece uno

30:12

de los mejores blindajes del mundo con la mejor relación calidad a precio. Panamá también es muy interesante y

30:17

obviamente es mucho más económico y para el 99% de las personas que no están altamente expuestas es más que

30:23

suficiente. Las Islas Cook es otro nivel, impecable y prestigioso, brilla, impresiona, pero no siempre es

30:30

necesario. La cota del sur, en cambio, es realmente la que menos me convence. Su punto débil es seguir estando dentro

30:35

del sistema estadounidense y aunque ellos no reconocen sentencias extranjeras, sí existe el riesgo de que

30:41

una sentencia dictada en Estados Unidos tenga efecto. Para mí eso ya es un problema. En resumen, Nevis y Panamá son

30:47

las mejores opciones para la mayoría de la gente. Cook Islands es el top, pero no es imprescindible. Y de a Cota del

30:53

Sur evitar, salvocos muy concretos. Bien, espero que toda esta información te haya sido útil y te ayude a

30:58

orientarte en un mundo que quizás por naturaleza suele ser bastante opaco. Normalmente hay muy poca información

31:04

sobre los trust y las fundaciones y menos aún, por supuesto, en nuestro idioma el español, porque quienes

31:10

utilizan este tipo de estructuras rara vez van a compartir su experiencia y te van a dar este tipo de información. Es

31:15

una información bastante privada. Así que ojalá este vídeo te haya aportado claridad y si es así, ya sabes, dale un

31:21

like y me dejas tu comentario. Y por último, si todo esto resuena contigo y sientes que ha llegado el momento de

31:26

construir un plan B sólido, de salir de la matriz fiscal y empezar a vivir con libertad real, entonces échale un

31:32

vistazo a la formación que tienes justamente debajo de este vídeo. Ahí te voy a dar mi estrategia global y te

31:37

enseño paso a paso cómo estructurar tu residencia fiscal, tus negocios y tu patrimonio en el extranjero para pagar

31:43

pocos o ningún impuesto de forma totalmente legal. Así que muchísimas gracias y nos vemos en el próximo vídeo.

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